L’économie numérique continue de révolutionner notre manière d’interagir, de travailler et de consommer, et à un rythme complexe, les changements dans le commerce électronique, les services de streaming, les paiements numériques et même l’intelligence artificielle rendent l’investissement dans cet espace viable dans trois directions stratégiques pour le long terme. L’objectif de cet article est de discuter des raisons pour lesquelles investir dans l’économie numérique est une bonne stratégie, quelles sont les principales zones à examiner et quels autres facteurs prendre en considération en tant qu’investisseur actuellement.
Dans une perspective proche, cependant, les principales zones structurelles sur lesquelles se concentrer sont les estimations de croissance dans l’économie sociale, l’industrie 4.0, les plateformes numériques et les avancées technologiques, qui dans leur compréhension la plus large comprennent l’ensemble du domaine numérique. En ce qui concerne les premiers facteurs retardateurs, le schéma fondamental a de nouveau changé, dans les termes d’intercession, la perspective financière indiquerait une cristallisation de la dette en temps voulu et, à plusieurs reprises, un cycle de reporting conservateur d’un changement dans le développement industriel est une perspective sous-estimée, comme l’ont dit les grains de gestion.
Les opportunités de croissance à long terme
L’économie numérique suggère une tendance séculaire qui devrait rester forte au cours des prochaines années malgré les vents contraires à court terme. L’institut chargé de la recherche de marché, IDC, cependant, suggère qu’il va plus loin en disant que les dépenses des entreprises pourraient dépasser 4 trillions de dollars d’ici 2027, suffisant pour illustrer le niveau de la capacité transformationnelle de l’investissement.
Les entreprises évoluant dans ce secteur bénéficient de dynamiques structurelles et internationales leur permettant d’être immunisés de la conjoncture économique. Prenons par exemple les générations Z qui maintenant ont le pouvoir d’achat et qui étaient également ciblées plus que nul autre par ces technologies numériques. Cela provoque une nette augmentation des ventes en ligne, des abonnements au streaming et des transactions numériques.
Regardons les secteurs clés à renforcer
L’économie numérique se caractérise par le regroupement de plusieurs secteurs qui sont porteurs d’opportunités d’investissement intéressantes.
E-commerce
Le secteur du e-commerce continue de s’étendre à un rythme accru grâce en grande partie à la pandémie qui a donné un coup de pouce à la culture du shopping en ligne. Des entreprises comme Amazon et Zalando détiennent une part de marché plus importante dans ce secteur, mais d’autres entreprises régionales telles que MercadoLibre en Amérique Latine acquièrent également rapidement de la notoriété.
Le e-commerce n’est désormais plus réservé aux grandes entreprises, mais les petites et moyennes entreprises (PME) peuvent également tirer parti de cette tendance en établissant leurs propres plateformes de vente en ligne. Des outils de e-commerce tels que Shopify et WooCommerce abaissent les barrières à l’entrée sur le marché pour ces PME et leur donnent l’occasion de rivaliser avec les géants de l’industrie.
Paiements numériques
On constate une augmentation de l’utilisation des paiements numériques avec des tendances telles que les programmes “achetez maintenant, payez plus tard” devenant plus courants. De telles tendances sont exploitées par des entreprises comme PayPal, Mastercard et Visa, qui à l’avenir devraient bénéficier encore davantage à mesure que les consommateurs commencent à adopter plus de transactions en ligne.
Les paiements numériques ne se limitent pas uniquement aux cartes de crédit et aux portefeuilles électroniques, il existe également des cryptomonnaies et des systèmes de paiement basés sur la blockchain. Ces technologies offrent également un niveau de sécurité et de transparence plus élevé.
Intelligence artificielle et cloud computing
L’intelligence artificielle et le cloud computing sont des secteurs en pleine croissance, avec des applications dans divers domaines tels que la santé, la finance et le marketing. Le marché de l’IA devrait croître de 7 à 120 milliards de dollars entre 2018 et 2025, ce qui en fait un secteur très attractif pour les investisseurs.
L’IA est utilisée pour améliorer l’efficacité opérationnelle, personnaliser l’expérience client et prendre des décisions basées sur des données. Les entreprises comme Google, Microsoft et Amazon investissent massivement dans l’IA pour renforcer leurs offres de services et maintenir leur avance concurrentielle.
Sécurité numérique
La protection numérique est devenue une priorité avec la multiplication des transactions en ligne et des échanges de données sensibles. Des entreprises comme Palo Alto Networks, spécialisées dans la sécurité des réseaux et du cloud, voient la demande pour leurs services croître rapidement.
La sécurité numérique n’est pas seulement une préoccupation pour les grandes entreprises ; elle est également cruciale pour les PME et les particuliers. Les attaques de phishing, les ransomwares et les fuites de données sont des menaces constantes qui nécessitent des mesures de protection robustes.
Stratégies d’investissement
Pour investir efficacement dans l’économie numérique, il est important de considérer plusieurs stratégies.
Fonds thématiques
Les fonds thématiques, tels que ceux proposés par Swisscanto ou AXA IM, offrent une exposition diversifiée aux entreprises participant à la transformation numérique. Ces fonds se concentrent sur des entreprises ayant une stratégie commerciale et de durabilité solide, avec un accent sur les performances en matière de durabilité et de rendement de l’investissement.
Les fonds thématiques peuvent être spécialisés dans des secteurs spécifiques comme l’e-commerce, l’IA ou la sécurité numérique. Cela permet aux investisseurs de cibler leurs investissements sur les domaines qui leur semblent les plus prometteurs.
ETF (exchange traded funds)
Les ETF, comme le Global X E-commerce ou l’iShares Digitalisation, permettent une approche diversifiée en offrant une exposition à un large éventail d’entreprises engagées dans la transformation numérique. Ces fonds peuvent également intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) pour les investisseurs soucieux d’une approche durable.
Les ETF sont flexibles et peuvent être achetés ou vendus tout au long de la journée, ce qui les rend attractifs pour les investisseurs qui cherchent à ajuster rapidement leur portefeuille en fonction des conditions du marché.
Risques et considérations
Bien que les perspectives de croissance soient attractives, il est crucial de considérer les risques associés à l’investissement dans l’économie numérique.
Volatilité
Le secteur de l’économie numérique est caractérisé par une volatilité élevée, supérieure à celle du marché global. Cela reflète la nature innovante et sensible aux cycles économiques et aux attentes du marché.
La volatilité peut être gérée en diversifiant le portefeuille et en adoptant une stratégie à long terme. Les investisseurs doivent être prêts à supporter les fluctuations à court terme pour profiter des gains potentiels à long terme.
Spécialisation
Les fonds thématiques peuvent être spécialisés et non diversifiés, ce qui peut augmenter les risques. Il est important de maintenir une diversification adéquate dans son portefeuille pour minimiser les risques.
Une diversification sectorielle et géographique peut aider à réduire les risques. Par exemple, investir dans des fonds qui couvrent plusieurs secteurs de l’économie numérique et qui ont une présence internationale peut offrir une protection contre les chocs spécifiques à un secteur ou une région.
Fluctuations boursières
Les investissements dans les actions des entreprises numériques peuvent être affectés par les fluctuations boursières. Cependant, ces fluctuations sont souvent temporaires, et les investissements à long terme dans ce secteur ont tendance à se stabiliser et à croître sur le long terme.
Il est essentiel de maintenir une perspective à long terme et de ne pas se laisser influencer par les mouvements à court terme du marché. Les investisseurs doivent se concentrer sur les fondamentaux des entreprises et les tendances de fond qui soutiennent la croissance de l’économie numérique.
Une opportunité de croissance durable
Investir dans l’économie numérique offre des perspectives de croissance solides et durables, portées par des tendances de fond qui transforment profondément notre société. En choisissant des fonds thématiques ou des ETF bien gérés, les investisseurs peuvent profiter de cette évolution tout en minimisant les risques.
Alors que nous avançons dans une ère où la technologie joue un rôle central dans tous les aspects de notre vie, il est essentiel de rester informé sur les opportunités et les risques associés à l’investissement dans l’économie numérique. En adoptant une approche stratégique et à long terme, les investisseurs peuvent maximiser leurs rendements tout en contribuant à la croissance de secteurs innovants et dynamiques.
Perspectives futures : une économie numérique en constante évolution
L’avenir de l’économie numérique semble prometteur, avec des innovations continues qui transformeront encore plus profondément notre manière de vivre et de travailler. Les technologies émergentes comme la réalité virtuelle (VR), la réalité augmentée (AR) et l’Internet des objets (IoT) offriront de nouvelles opportunités d’investissement et de croissance.
Les investisseurs doivent rester vigilants et adaptables pour profiter de ces nouvelles tendances. En investissant dans des entreprises qui sont à la pointe de l’innovation et en adoptant des stratégies diversifiées, ils peuvent naviguer avec succès dans ce paysage en constante évolution.
En fin de compte, l’économie numérique représente une opportunité unique pour les investisseurs de profiter de la croissance et de l’innovation qui caractérisent notre époque. En comprenant les secteurs clés, les stratégies d’investissement et les risques associés, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées qui leur permettront de maximiser leurs rendements et de contribuer à la croissance durable de l’économie numérique.